1、明知资金是七类上游犯罪所得，帮忙转账洗白 → 洗钱罪

　　2、仅明知对方利用信息网络犯罪(普通电诈等)，提供支付结算，不清楚上游是毒、走私、贪腐 → 帮信罪(最高 3 年)

　　3、资金已经诈骗既遂后单纯取现转移 → 掩隐罪